张海波:南方瑞合定义为实验性创新产品 解决客户痛点

2018-08-21 12:37 未知

  新浪财经讯 近日,南方基金党委书记、董事长张海波做客《新浪会客厅》,与新浪财经编委郭金霞对话,进行了主题为“南方自我革新的勇气与底气”的访谈。南方基金党委书记、董事长张海波表示,公募基金20年,权益投资基金的年化收益率达到了16.18%,但是真正在权益基金领域赚钱的客户只有30%多一点点,有将近70%的客户不赚钱,这就是投资人心中的痛。从市场发展的长期趋势看,从行业大局看,只有解决了客户的痛点,行业才有希望,公募基金才有希望。

  南方瑞合定义为实验性创新产品,是我们整个公司发展战略决定的,也是我们在与大量的客户反复沟通过程中间触摸到了客户的痛点才有了这么一个产品的设计理念。

  张海波表示,事实上南方基金推出南方瑞合这个产品,我们把它定义为实验性创新。看上去我们3月9号提交申请,其实在这之前我们酝酿了很长时间。产品的设计、成型到提交,本身就经过了大半年的时间,反复的琢磨、细化完善。这只是表现在产品这个表现形式上。其实更往前面推算来看,南方基金思考推出这一个类型的产品,是我们整个公司发展战略决定的,也是我们在与大量的客户反复沟通过程中间触摸到了客户的痛点,所以我们才有了这么一个产品的设计理念。这个理念出现,再慢慢把它固化为产品的形式表现出来,这中间经过了很长的过程。

  8月6号,南方瑞合开始正式发售,对于目前这个市场还有渠道的一些反馈情况,张海波表示,我们的主发行渠道是建设银行,因为这只基金托管于建设银行。建设银行在发行前也做了详尽的分析,挖掘了一定的目标客户,我们自己也在我们的渠道上面发放了2万多份问卷,有效客户回复的问卷有2万多份。总体上看,客户的关注度还是比较积极和踊跃的,客户主要关注的几个点:

  1)为什么会有这么一个创新产品,不赚钱不收管理费,赚了钱才收管理费,而且多赚不多收,这个引起了客户很大的关注。

  2)关注这个产品的客户面很广,就像昨天正式认购过程中所反映出来的一样,既有大额的认购,也有中小金额的认购,反映出了还是有相当一批客户认可南方瑞合的投资理念,这是从客户反馈的面来看。

  3)大家关注为什么会设定三年的封闭期?南方瑞合是一只三年定开的混合型基金,三年封闭期内投资者无法赎回,我们想通过这种方式,引导投资者进行中长期资产配置,减少错误的追涨杀跌,通过长期持有,获得稳定收益。同时这种封闭安排,也有利于投资运作,平滑基金波动。但是另一方面,封闭期的设计,也客观上引发了部分投资者的观望情绪。

  4)关注这个市场,在目前的市场环境下发售这种产品,他们认为难度很大,有不少投资人说希望能够看到市场有了上升的势头之后再进场是不是会更好?

  总体上大家对我们推出这么一只产品的认可度都很高,但是观望的情绪也比较浓。

  张海波表示,我们推出这种产品首先考虑的是客户,公募基金行业有一句话叫“客户利益至上”的原则。所以,我们认为能够满足客户的需求,解决客户的痛点,这是整个行业发展的基础。而且我们也有一个信念,真正把客户利益至上以后,这个行业才能得到大发展,公司也才能得到更强劲有力的发展后劲。

  他进一步补充说,认可了这么一种思路,跟我们的股东沟通,跟我们的合作伙伴沟通,就容易得多。我们股东方,尤其是公司的大股东华泰证券,更是对这只产品给予了积极的支持,华泰证券董事长周易高度重视,亲自推动了这只产品的创新工作。渠道的沟通确实是有一个反复沟通统一思想认识的过程,我们仍然是用客户利益至上的理念,跟渠道取得了一致。像这次我们的主发行渠道就是建设银行,除了建设银行之外还有很多的商业银行、很多证券公司,以及其它的第三方机构,我们在跟他们沟通中间就是讲到,从市场发展的长期趋势看,从行业大局看,只有解决了客户的痛点,行业才有希望,公募基金才有希望。

  对此,他还表示,我们推出这只产品不是盲目的,不是去赌,是因为我们有信心,从我们的投资能力,从公司过去的积累,从我们对未来发展的信心,我们有这个实力去推出这么一只产品。